為全面系統(tǒng)總結我省金融支持科技創(chuàng)新的工作亮點，推動形成可復制、可推廣的經驗做法，省委金融辦面向重點金融機構、省屬企業(yè)、上市后備企業(yè)、頭部科技企業(yè)和高?？蒲性核舱骷萍冀鹑诠ぷ鞯湫桶咐?0余個，經過評審、篩選，并征求省科技廳、人民銀行陜西省分行、陜西金融監(jiān)管局、陜西證監(jiān)局的意見，評選確定了23個最具代表性、創(chuàng)新性和借鑒意義的科技金融實踐案例，系統(tǒng)整理了金融支持科技成果轉化、科技型企業(yè)孵化及創(chuàng)新主體資本運作等方面的典型經驗做法，將為深入推進我省科技與金融深度融合，構建“科技—產業(yè)—金融”良性循環(huán)提供啟示借鑒。

　　金融機構科技金融典型案例

一、招商銀行西安分行：發(fā)揮綜合服務優(yōu)勢 提供全周期金融解決方案

　　招商銀行西安分行把做好科技金融“大文章”作為踐行金融服務實體經濟職責使命的具體舉措。在西安三航動力科技有限公司（以下簡稱“三航動力”）項目中，招商銀行西安分行深入調研科技企業(yè)核心需求，發(fā)揮綜合服務優(yōu)勢，破除機制障礙、打通流程堵點、提升服務質效，在企業(yè)成長發(fā)展的歷次關鍵時刻，助力企業(yè)在高質量發(fā)展的道路上起步加速、行穩(wěn)致遠，實現了“銀企相伴共成長”。

　　主要做法

　　（一）起好步：用創(chuàng)新產品解決企業(yè)痛點。為攻克關鍵核心技術，三航動力自創(chuàng)業(yè)以來始終堅持高強度的研發(fā)投入，資金短缺的問題日益凸顯。由于持續(xù)的研發(fā)造成賬面虧損，在手訂單又尚未形成收入，且抵質押實物資產緊缺。恰逢招商銀行西安分行推出“研發(fā)組合貸”產品。打破傳統(tǒng)銀行信用評審體系主要關注企業(yè)財務經營指標的窠臼，將評估重心轉向企業(yè)研究開發(fā)活動，前瞻性地評估企業(yè)持續(xù)成長價值，最終突破性地給予企業(yè)千萬元研發(fā)資金支持。

　　隨著企業(yè)訂單激增，企業(yè)面臨產能不足的挑戰(zhàn)。需要盡快購置生產設備，并穩(wěn)定與關鍵供應商的合作關系。招商銀行西安分行為企業(yè)設計了包括固定資產貸款、票據、信用證、保理等在內的一攬子產品組合方案，一方面開啟綠色通道，打通盡調、審批、抵押、放款等各環(huán)節(jié)，不到1個月的時間5000萬元固定資產貸款到賬；另一方面，依托領先的供應鏈金融平臺，便捷高效地解決其供應商的資金融通需求，顯著增強了上下游的合作穩(wěn)定性。

　　（二）加好速：用綜合服務伴企成長快點。隨著三航動力的發(fā)展步入快車道，企業(yè)開始考慮對接潛在的戰(zhàn)略投資者，進一步提升公司的競爭力。招商銀行西安分行為企業(yè)推薦股權投資“路演+”平臺，依托業(yè)內獨家的股權投資信息系統(tǒng)，可獲取全市場LP、GP與被投企業(yè)實時信息，聯動全國的PEVC機構打造投資“朋友圈”，通過線上線下的融資路演服務幫助投資人與企業(yè)家相識、相知。企業(yè)通過平臺開展多場路演，收獲熱烈反響，已與包括招商系投資機構在內的多家知名投資機構進入意向確認階段。

　?。ㄈp好負：用惠企政策幫助企業(yè)省點。招商銀行西安分行建立自上而下的惠企政策落實機制，全力做好企業(yè)的減負工作。以人民銀行再貸款政策為例。一是建機制。成立再貸款工作專班，建立“全省服務一家”的創(chuàng)新機制，為各地項目提供高標準的優(yōu)質服務。二是優(yōu)流程。針對再貸款項目流程長、手續(xù)繁瑣的特點，為企業(yè)提供全流程咨詢服務，開展批量預審及重大項目前置作業(yè)支持。三是投資源。推出再貸款專項補貼，并可疊加行內其他補貼，最大程度上減輕企業(yè)財務負擔。四是配工具。制定《大規(guī)模設備更新業(yè)務服務手冊》《再貸款項目盡調要點模板》，提升經營機構政策落地質效。

二、中國太保產險陜西分公司：保險賦能 陜西科技企業(yè)高質量發(fā)展的護航之路

　　中國太保產險陜西分公司積極布局科技保險領域，深入探究科技企業(yè)各階段風險，推出“科創(chuàng)?！钡犬a品，覆蓋研發(fā)至產業(yè)化各環(huán)節(jié)與特殊風險。積極探索“保險+平臺”服務模式，為科技企業(yè)保駕護航。

　　主要做法

　?。ㄒ唬┊a品體系方面：中國太保產險陜西分公司注重為科技企業(yè)量身定制保險方案，通過深入挖掘科技企業(yè)不同發(fā)展階段的風險點，推出具有創(chuàng)新性的“科創(chuàng)保”保險綜合保障方案（以下簡稱“科創(chuàng)保”），為科技企業(yè)產品研發(fā)、成果轉化和產業(yè)化活動提供全方位、精細化的風險保障。一是產品研發(fā)階段。“科創(chuàng)?！睘榭萍计髽I(yè)提供科技企業(yè)研發(fā)保障保險，兼顧創(chuàng)業(yè)過程中因特定原因導致研發(fā)失敗所產生的項目研發(fā)費用損失賠償與生活補貼。二是成果轉化階段?！翱苿?chuàng)保”聚焦科技創(chuàng)新成果轉化的關鍵中間試驗環(huán)節(jié)，為科技企業(yè)提供中試試驗綜合保險及風險減量服務，為項目方因中試試驗未達預期而終止所造成的設備裝置、原材料、成果鑒定等費用投入損失提供保險保障。同時，圍繞制造業(yè)科技創(chuàng)新能力與工業(yè)強基推廣應用目標，通過首臺（套）重大技術裝備保險、新材料首批次綜合保險、高端技術裝備及核心零部件專項保險、半導體裝備保險、軟件首版次保險等創(chuàng)新產品，構建技術研發(fā)、產品制造、終端應用的三方綜合保障體系。三是產業(yè)化階段?！翱苿?chuàng)?！备采w科技企業(yè)日常經營風險保障，包括科技型企業(yè)的財產保險、產品責任保險等，在此基礎上推出科技企業(yè)產品研發(fā)責任保險、科技型企業(yè)關鍵人員無法從業(yè)保險等創(chuàng)新產品，提升企業(yè)抗風險能力。四是特殊風險與金融風險保障?！翱苿?chuàng)保”綜合保險方案提供網絡安全保險、董高監(jiān)責任險、貿易信用險等產品。網絡安全產品可覆蓋網絡安全、智控設備個人信息防護、云計算機儲存等多種風險。上市培育型企業(yè)開展董高監(jiān)責任險可保障上市企業(yè)穩(wěn)定度過信息紕漏危機，同時保障其他董高監(jiān)人員收到連帶賠償的個人損失?？蒲谐晒D化企業(yè)通過信用貿易險，開展向下游賒銷產品的模式，可更好地管理賬款，增強企業(yè)的信用控制能力，進一步促進實現銷售渠道的拓寬。

　?。ǘ┓阵w系方面：對科技創(chuàng)新型企業(yè)設置綠色通道，并積極探索“保險+平臺”特色發(fā)展路徑。聚焦秦創(chuàng)原創(chuàng)新驅動中心，搭建信息共享平臺，一方面通過產品設計與秦創(chuàng)原科技企業(yè)特點相結合，在“科創(chuàng)?！钡幕A上，形成“秦創(chuàng)保”專屬保險方案。另一方面，產品推廣與秦創(chuàng)原科技企業(yè)偏好相結合，在傳統(tǒng)線下推廣的基礎上，將“研發(fā)中斷損失保險、研發(fā)失敗保障保險、專利執(zhí)行保險、專利申請費用補償保險”等四款符合秦創(chuàng)原科技企業(yè)初創(chuàng)階段需求的重點產品，上線“秦創(chuàng)原”微信小程序，不僅可以通過線上界面簡要了解產品方案，還可“一鍵召喚”公司專業(yè)風險保障服務團隊，上門為企業(yè)定制專屬風險保障方案，協(xié)助科技企業(yè)有效利用金融工具，建立風險隔離屏障，緩解科技企業(yè)創(chuàng)新壓力，使企業(yè)在發(fā)展時再無后顧之憂。

三、西部證券：券商資源匯聚賦能 深耕陜西助力科技發(fā)展

　　西部證券股份有限公司（以下簡稱“西部證券”）是陜西投資集團有限公司下屬的省內唯一的全牌照本土上市券商。公司基于自身優(yōu)勢與稟賦，結合券商業(yè)務本源，梳理并整合“財富信用”“自營投資”“投資銀行”“資產管理”和“機構業(yè)務（研究咨詢）”五大業(yè)務板塊，為投資者提供全方位綜合科技金融服務。

　　主要做法

　　（一）建立“1+N”的服務體系，延伸服務鏈條。西部證券積極踐行證券行業(yè)“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的文化理念，貫徹落實以“客戶為中心、科技賦能、合作共贏”的經營理念，聚焦“一個西部”的業(yè)務協(xié)同文化，系統(tǒng)化建立“1+N”的服務模式，由公司級領導牽頭為“1”，統(tǒng)籌協(xié)調，各業(yè)務板塊及子公司業(yè)務骨干為“N”提供相應落地產品服務，通過矩陣式的管理優(yōu)化服務鏈條，構建以投資—投行—投研為一體的服務形式，涵蓋從科技型企業(yè)端的股權結構搭建、內部控制規(guī)范、商業(yè)模式梳理、資本市場知識培育、行業(yè)對標研究分析、投資提供資金支持到企業(yè)家端的財富管理、資產配置、個人資金融通等全鏈條的產品供給，實現客戶需求全覆蓋。

　?。ǘ┍Ｕ腺Y源投入、縮短服務半徑。作為省屬國有企業(yè)，西部證券堅守功能性定位，落實區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，聚焦陜西核心市場，近年來先后設立以陜西為服務重心的股債業(yè)務部門，以致力于成為服務省內產業(yè)發(fā)展的專業(yè)化智囊和省級市場化產業(yè)研究智庫標桿的產業(yè)研究院，并在省內設立57家營業(yè)部作為服務觸角。公司已經在陜西建立有近百人的專業(yè)化投行團隊及近十人的專業(yè)行業(yè)研究團隊，均為省內最大的屬地化團隊配置，公司通過持續(xù)的資源投入，以點面結合的方式進一步縮短服務半徑，提高響應速度，保證服務質效。

　?。ㄈ┒帱c突破，提高金融與科技型企業(yè)的融合程度。通過高校座談、產業(yè)調研、行業(yè)論壇、主動拜訪等多元化的企業(yè)接觸路徑，提供科研孵化、科技成果轉化、產業(yè)化融資等一攬子服務，協(xié)調溝通省內外資源和機會、定期與主管單位和機構座談，充分發(fā)揮溝通橋梁和資本中介作用，根據企業(yè)具體情況提供“一企一方案”的點對點跟進。輔導科技型企業(yè)通過掛牌上市實現價值重構，為發(fā)展成熟的科技型企業(yè)及為科技型企業(yè)提供支持的主體發(fā)行科技創(chuàng)新債券，推出銀行間市場首只掛鉤陜西區(qū)域信用債債券籃子，舉辦中期策略會議為科技型企業(yè)提供智力參考及搭建產業(yè)資源交流平臺，直接投資為科技型企業(yè)破解融資困境。多點突破，多處破題，更好地實現同題共答。

　　企業(yè)平臺科技金融典型案例

一、陜西資本市場服務中心：助推科技、金融和產業(yè)深度融合 資本市場賦能新質生產力

　　陜西資本市場服務中心（以下簡稱“資本中心”）在陜西省委金融辦、陜西證監(jiān)局的指導下，堅守政策性、公益性服務機構定位，圍繞全省資本市場發(fā)展建設工作重心，服務保障滬、深、北三大交易所及全國股轉駐陜基地，依托陜西省上市后備企業(yè)管理信息系統(tǒng)等線上平臺，強化上市后備企業(yè)培育，做實科技型企業(yè)“上市”工程，積極探索優(yōu)化服務內容，讓更多科技型企業(yè)加快對接資本市場實現高質量發(fā)展。

　　主要做法

　?。ㄒ唬┵Y源匯聚，智庫服務，多舉措賦能科技型企業(yè)發(fā)展。目前，滬、深、北交易所在北京、廣東、四川和陜西四個地區(qū)均設基地并派員常駐辦公，而僅有陜西，三大交易所通過資本中心實現一同辦公、共同研判、同向發(fā)力服務我省資本市場發(fā)展工作。資本中心充分發(fā)揮與三大交易所的對接優(yōu)勢，為陜西科技型企業(yè)做好資本市場服務。資本中心聯合三大交易所陜西基地針對陜西科技型企業(yè)，組織實地調研，全面摸排、深入分析企業(yè)經營管理情況，按照上市掛牌審核要求，形成“一企一策”的企業(yè)上市成長路線圖，大力推進科技型企業(yè)“走出去”。資本中心在省委金融辦和陜西證監(jiān)局的指導下聯合三大交易所開展我省股、債、基、期各類資本市場培育培訓交流活動，針對科技型企業(yè)提供上市培訓、投融資對接等服務，累計培訓人數超6000人次；此外，資本中心依托交易所、專業(yè)機構資源，發(fā)揮市場和產業(yè)研究的專業(yè)優(yōu)勢，為陜西科技型企業(yè)提供資本市場權威專業(yè)咨詢等智庫服務，起草上市、并購重組等各類資本市場研究及數據分析報告，切實幫助企業(yè)尋求在資本市場發(fā)展的有效路徑。

　　（二）系統(tǒng)管理，跟蹤服務，助力科技型企業(yè)上市培育。資本中心依托陜西省上市后備企業(yè)管理系統(tǒng)持續(xù)推進重點上市后備企業(yè)的申報、審核、管理和服務工作。截至目前，已有1386家企業(yè)通過后備企業(yè)管理信息系統(tǒng)完成在線申報，通過流程化和智能化的管理服務方式，及時更新在庫企業(yè)及新入庫企業(yè)相關信息，多維度展示企業(yè)最新情況，提高上市后備企業(yè)管理效率，便于省市區(qū)三級金融工作部門及時掌握最新的企業(yè)動態(tài)，了解企業(yè)訴求，全流程跟蹤解決企業(yè)問題。成立以來，資本中心依托上市后備企業(yè)管理系統(tǒng)，協(xié)同滬、深、北交易所專家累計走訪調研及接待我省企業(yè)和金融機構1200余家次，累計解決企業(yè)與金融機構相關上市技術問題2.2萬余條。

　?。ㄈ┮虻刂埔?，“在地”服務，深入地市引導科技型企業(yè)成長。資本中心圍繞全省資本市場發(fā)展建設工作重心，根據陜西各地市資源稟賦現狀，精準發(fā)力服務企業(yè)發(fā)展。2022年9月，資本中心在原省地方金融監(jiān)管局、榆林市人民政府的指導下，推進陜西省首只省級上市后備企業(yè)股權投資基金落地榆林，引導私募股權和創(chuàng)投機構來榆投資、在榆落戶，與榆林經濟共同成長、合作共贏；同年，資本中心助推全國股轉系統(tǒng)、北京證券交易所榆林服務基地在榆林金融中心正式揭牌，成為全國股轉系統(tǒng)、北交所在中西部地區(qū)的首個地市級服務基地。自成立以來，資本中心聯合三大交易所專家走訪延安、榆林、渭南、漢中、寶雞等地市，累計走訪近百家企業(yè)，對各企業(yè)上市進程中遇到的問題給出針對性意見建議，持續(xù)推進科技型企業(yè)的培育指導，幫助企業(yè)進一步理順資本市場路徑，增強企業(yè)進軍資本市場的信心。

二、陜西股權交易中心：區(qū)域股權市場助力高校科技成果轉化

　　陜西股權交易中心股份有限公司（以下簡稱“陜股交”）通過科技金融服務創(chuàng)新、機制創(chuàng)新、模式創(chuàng)新等前沿探索，在推動高?？萍汲晒D化、培育科技創(chuàng)新企業(yè)、提升高校創(chuàng)新活力等方面取得較好成效，為高校科技成果轉化提供有力的金融支持。

　　主要做法

　　（一）數字化賦能，促進企業(yè)融資精準對接。一方面重點圍繞高?？萍汲晒D化企業(yè)股權以及持股平臺（有限合伙企業(yè)）財產份額融資、轉讓、交易等，充分運用大數據、云計算、區(qū)塊鏈等現代信息技術，統(tǒng)一企業(yè)信息要素、企業(yè)及投資者編碼和實現雙層鏈DID驗證，按行業(yè)細分賽道篩選頭部企業(yè)，根據合格投資者的投資賽道、輪次、偏好向其主動推送，降低投資基金項目搜索篩選和盡調成本。另一方面，做精投后管理，提高股權服務能力，對股權交易、資金融通等業(yè)務流程進行智能合約化改造，幫助企業(yè)做好激勵方案設計、股權和期權的托管、轉讓、行權等工作。

　　（二）綜合化服務，有序引導企業(yè)規(guī)范發(fā)展。一是設立陜股交（西部創(chuàng)新港）科技成果轉化專區(qū)，按照企業(yè)發(fā)展不同階段、不同規(guī)模、不同類型，設置“培育層”“規(guī)范層”“孵化層”三個精準培育層次，聚集高校科轉項目，梯度培育、因企施策解決科轉中小企業(yè)經營發(fā)展過程中的困難和問題。二是搭建陜股交（創(chuàng)新港）服務中心，組建由技術經理人、金融從業(yè)者、律師、股權投資人、職業(yè)經理人等知政策、精技術、會管理、懂金融、明法律、通市場、擅轉化的各類專業(yè)人員構成的科技投行服務團隊，為高校和企業(yè)及金融機構“牽線搭橋”，并持續(xù)為企業(yè)經營發(fā)展提供專業(yè)的咨詢和陪跑服務，從而實現“科技—產業(yè)—金融”良性互動。三是政策申報的“窗口”與“指導員”。陜股交積極發(fā)揮紐帶作用，匯集各類扶持政策和獎補措施，沉淀研發(fā)、人才、財務、產品等多維度數據，助力優(yōu)質企業(yè)全方位成長。

　　（三）創(chuàng)新型模式，切實提升科技成果轉化效率。積極探索“服務+認股權”“科技成果+認股權”等模式，促進初創(chuàng)企業(yè)整合創(chuàng)新資源。一方面企業(yè)憑借有潛力的科技成果吸引外部投資者，解決研發(fā)和商業(yè)化過程中的資金瓶頸；另一方面，認股權吸引來的投資者可能帶來不同領域的專業(yè)知識和經驗，促進企業(yè)在技術改進、市場定位、商業(yè)模式創(chuàng)新等方面的發(fā)展。陜股交作為法定私募證券交易場所及地方金融基礎設施，依法合規(guī)、積極穩(wěn)妥地建設認股權的確權、登記、托管、結算、估值、轉讓、行權等一系列綜合服務試點平臺，暢通認股權全生命周期的良性循環(huán)，更好地為科創(chuàng)企業(yè)解決融資難、融資貴問題。

　　高校院所科技金融典型案例

一、西北有色金屬研究院：創(chuàng)新型科研機構 建設原始創(chuàng)新策源地

　　西北有色金屬研究院是20世紀60年代國家在三線重點投資建設的稀有金屬材料研究基地和行業(yè)技術開發(fā)中心，主要從事稀有金屬材料的基礎研究、材料研究、工藝技術研究、應用研究、分析檢測及生產制造。自轉制以來，西北有色金屬研究院推行科技成果轉化設立產業(yè)公司，依托金融市場，實現科技金融融合發(fā)展，取得較好成效。

　　主要做法

　　研究院探索形成了“三位一體、股權激勵、資本運作、母體控股”的發(fā)展模式。陜西省委省政府將研究院發(fā)展模式與中科院西安光機所發(fā)展模式總結為“一院一所創(chuàng)新發(fā)展模式”。

　?。ㄒ唬┤灰惑w?！翱蒲?、中試、產業(yè)化”同步發(fā)展，“科研”以國家需求和市場為導向開題立項，“中試”自投建設創(chuàng)新平臺并打通成果轉化瓶頸，“產業(yè)化”瞄準高端市場開發(fā)高端產品并用效益反哺科研，從而保證技術和產品的先進性，實現良性循環(huán)。

　?。ǘ┕蓹嗉?。組建股權多元化的高新技術產業(yè)化公司，實行研究院控股、戰(zhàn)略投資者參股、經營層和技術骨干持股的“混合所有制”，較早大力度實行無形資產獎勵入股，激發(fā)科技、產業(yè)和管理人員的創(chuàng)造力，在提升公司價值的同時兼顧到各方利益。

　　（三）資本運作。通過不斷推動公司上市和增發(fā)，借助資本市場募集產業(yè)擴大升級的必要發(fā)展資金，同時推動各產業(yè)公司的經營與管理行為更加公開化、規(guī)范化，使得公司與市場接軌。

　　（四）“母體控股”。研究院“母體”作為國有企業(yè)，既要給各公司提供持續(xù)的技術支撐，也需要保證有公司分紅來反哺“母體”發(fā)展，還需要保持研究院國有資產的保值增值。研究院“母體”對各產業(yè)公司實行“戰(zhàn)略管控”，以股東會和董事會參與對各公司的決策。

二、西北工業(yè)大學：知識產權收益權服務信托 破解科研成果市場化應用困境

　　西北工業(yè)大學聯合陜國投聚焦科技成果轉化，共同探索助力“三項改革”走深走實、加速培育發(fā)展新質生產力的新路徑，設計了行業(yè)內首個“慈善信托+知識產權服務信托+產業(yè)基金”一攬子金融服務，聚焦核心技術攻堅和產業(yè)化應用布局，集聚整合各類創(chuàng)新要素和互補性資源，加強基礎研究、應用研究、實驗開發(fā)、成果轉化、科創(chuàng)企業(yè)運營全鏈條協(xié)同，為關鍵共性技術攻關提供長期資金保障，鏈接科技研發(fā)的“第一公里”與成果轉化的“最后一公里”及其后續(xù)發(fā)展，為破解科研成果市場化應用困境提供了創(chuàng)新樣本。

　　主要做法

　　陜國投設立“澤創(chuàng)2309001號慈善信托”，信托總規(guī)模人民幣8000萬元、10年期，每期800萬元捐助西工大教育基金會在西工大范圍內選擇的從事科技創(chuàng)新、學科建設及改善教學科研設施的自然人、法人或非法人組織，重點支持西工大光電與智能研究院臨地安防領域前沿科技研究，以期推動該領域的科技進步和創(chuàng)新發(fā)展。

　　學院選擇光電智能研究院臨地安防團隊的科技成果作為試點，將相關知識產權放入服務信托，陜國投作為信托受托人，探索建立“一個體系、一個機制、一個平臺”，以有效服務科技成果轉化。一是構建一套系統(tǒng)評價體系。以市場化的角度客觀、準確評價科技成果發(fā)展?jié)摿?，全方位服務受托資產的估值。二是建立一個良性轉化機制。以陜國投股東單位、存量資產端資金端客戶為切入點，對接知識產權對應的產業(yè)需求。通過定期召開成果對接會等方式匯聚省內外科技創(chuàng)新企業(yè)，逐步建立科技供需信息庫，對接匹配科技成果和企業(yè)需求，助推知識產權逐漸走向商品化、資本化、產業(yè)化。三是搭建一個金融科創(chuàng)平臺。陜國投利用在資本市場的資源網絡及陜西科創(chuàng)協(xié)會資源，定期舉辦或參加股權投資高質量論壇、產學研融交流會等，借助政府引導基金、天使投資基金、風險投資機構、產業(yè)資本、銀行、證券等資源優(yōu)勢，為成果轉化募集資金搭建溝通交流平臺，讓科學家深刻認識資本市場，讓資本市場及時了解科技成果動態(tài)，形成“一個體系、一個機制、一個平臺”與科技成果高效轉化之間的良性循環(huán)。

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